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  • 不銹鋼貿易中的幾種常見詐騙案例分析

    發布時間:2015-06-28 丨來源:未知

    詐騙在現代漢語中的定義是:指以非法占有為目的,用虛構的事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財產的行為。在物欲橫流的今天,做發財夢是許多人每天的必修課,為在現實中更快地實現這個夢想,有的人會采取詐騙這一古老而又有新的內容的辦法,來達到自己的目的。
     
     
     
    本人從事的不銹鋼國內貿易來看,被犯罪分子詐騙的案例幾乎每月都有發生,由于不銹鋼具有貨值大,不變質,易銷售等特點,造成犯罪分子得手后收獲大,同時偵破難度大,造成許多被騙者的財產無法追回,要想減少被騙的機會,從而減少經濟損失,最好的辦法就是提高自己的防范意識。
     
     
     
    1.利用電匯底單詐騙
     
      
     
        電匯底單是銀行給電匯的支付方的一種匯款憑證。表明銀行已接收了匯款方的申請它只是匯款憑證,不是收款收據,有了電匯底單,并不代表一定可以收到匯款。盡管銀行每次都有提醒,但是,還是有人上當。常見的有以下幾種:
     
        1.1 故意寫錯造成退款
     
        匯款過程中,匯款人需要填寫匯款人和收款人個人和單位的名字。開戶行。賬號,有些人會故意寫錯一兩個字,如,把不銹的"銹"成"繡","鋼"寫成"剛",等到匯款后,把底單傳真給客戶,接著馬上打電話給客戶催貨,有時會編出好多理由,比如收不到貨采購員就要被炒掉,工廠會停工等等,有些人會因為被催得煩,有些人是因為大意而匆忙將貨物發給客戶,等到銀行查到錯誤,再通知因為匯款單有錯誤,款項已經退給匯款方時,貨物早已無影無蹤了。
     
        1.2 利用假的電匯底單行騙
     
        一般買方在匯款后,匯款方會把電匯底單通過傳真發給賣方,詐騙者會通過復印后涂改金額和日期等,用少的金額通過涂改成大的金額,由于現在做假的手段高明,通過做假處理后的底單,幾乎可以達到以假亂真的程度,如果發貨方只看電匯底單,而不到銀行查數。盲目把貨發出去的話,很可能被騙。
     
        1.3 利用電子匯款行騙
     
        網上匯款是近兩年興起的一種新的匯款方式。由于網上交易沒有單據,匯款方自己打印單據,容易蒙騙一些對電腦不了解的人,和對網上匯款不了解的人。
     
     
     
    電匯是一種對買賣雙方都比較公平的交易方式,特別是公司對公司的交易,但是。對賣方來說,僅僅看電匯底單是不夠的。請記得。電匯底單僅做匯款存單,不作收款依據。
     
     
     
    2. 支票中的"周五現象"
     
     
     
        所謂"周五現象",就是指犯罪分子利用銀行周五需要結賬和對數,而周六和周日銀行休息,無法查驗支票的真偽,無法確認買方賬上是否有足夠的存款,打出貨和收款的時間差來進行詐騙。
     
       
     
    不銹鋼市場在某個周五的下午曾發生過一起非常有名的利用支票進行詐騙的案件:
     
       
     
    發生詐騙案的買賣雙方是從事過幾年不銹鋼貿易的合作伙伴,買方自從認識后,就一直與賣方有生意上的往來,每次購貨都是及時付款,不管是支票還是電匯,但從不拖欠,有空也會到賣方的辦公室喝茶、聊天,雙方關系很融洽。
     
       
     
    某個周五的下午,買方突然帶著一輛大貨車和一張一百多萬元的支票來到賣方的辦公室購買不銹鋼卷帶。由于不銹鋼的貨值大,每噸的價格在兩萬元左右,一百多萬元的不銹鋼帶,大約只有3-4個卷帶。只需要一個貨車就可以拉走了。買方同賣方是多年的朋友,到辦公室后,買方告訴賣方,由于生意來得突然,來不及轉賬,只好帶了張支票過來,保證周一一定有錢到賬。由于雙方有多年的合作關系,買方從沒有拖欠過貨款,為人也很大方,加上買方的態度非常誠懇,賣方還是有些猶豫,但是經過買方的幾番勸說,賣方于是把價值一百多萬元的不銹鋼卷帶拿走了。
     
     
       
     
    周一到銀行查驗時,發現賬上僅有幾百元,再打電話給買方,發現手機已經關機,到工商部門查驗,發現營業執照是假的,馬上到公安部門報案,發現身份證,戶口本也是假的,一百多萬元的不銹鋼卷帶消失得無影無蹤。
     
       
     
    周五是一個敏感的時間,特別是下午,如果是超過10萬元以上的支票,需要引起足夠的重視,最好的辦法是等到周一查到貨款到賬后發貨。
     
     
     
    3.利用購貨月結詐騙
     
     
     
    在不銹鋼貿易中,有些長期合作的伙伴,由于雙方都很了解,雙方會約定以月結的方式進行結算。
     
     
     
    買賣雙方在貨物交接時,不需要付款,收貨人只需要在送貨單上簽字,確認發貨和收貨,雙方各留一份,到月底時雙方憑收貨單核對無誤后,買方給賣方支付全部貨款。
     
       
     
    詐騙者在剛開始會嚴格按照雙方的協議支付貨款,一段時間后。就會以各種理由拖欠,一開始是一個月,以后就是兩個月,三個月。等到達到一定的金額后。詐騙者就會關掉手機,關掉公司,隨后逃之夭夭,消失得無影無蹤,引來大批上當受騙的商家到詐騙者所在的公司門口示威。
     
       
     
    針對這樣的案例,一方面要設一個付款的金額和時間的底線,盡量按雙方協議的時間付款。同時經常到對方的檔口或公司聯系,發現情況異常要及時收回貨款,停止供貨。
     
     
     
    4.采用假合作進行詐騙
     
     
     
    詐騙者通過一段時間摸底后,利用一些人貪小便宜的心理,通過假合作,進行詐騙。
     
       
     
    某不銹鋼焊管廠是間新廠,急于開展不銹鋼焊管的銷售業務,有時客戶需要貨時,如果有業務員擔保,公司也可以發貨,幾天后由業務員負責將貨款收回來,或由客戶匯到公司的賬戶上。
     
       
     
    詐騙者會利用這個時間差,先是拉攏其中的一名業務員,通過一些小恩小惠接近關系,一段時間后,對業務員承諾,愿意同業務員合伙成立一家公司,公司所得利潤各一半,前提是需要借業務員公司的管材銷售,等到管賣出后一定把公司的款還上,所得利潤平分。
     
       
     
    剛開始,詐騙者會嚴格按雙方的約定,及時拿貨、還款,并給那名業務員一定的報酬,隨著時間的推移,還款的時間越拖越長,欠款越拖越大,最后,詐騙者會露出他的本來面目,拒絕還款,并以質量問題、交貨期問題、下游客戶沒付款等各種理由推脫。
     
       
     
    由于業務員是以個人的名義在公司擔保,而詐騙者沒有留下任何證據,既使起訴到法院,最后贏得官司,也很難收回所欠的貨款。針對這種詐騙,一方面要堵住公司財務上的漏洞,同時要對業務員進行培養、教育,避免上當受騙。
     
       
     
    分析以上幾種在不銹鋼貿易中常見的詐騙案例,我認為以下幾大原因造成了不銹鋼行業的詐騙案屢見不鮮:
     
       
     
    一切向錢看是造成詐騙案件頻發的一個重要原因。
     
       
     
    在當今社會,中國的很多地方,人們把有錢人當成心中的英雄,學習的榜樣,至于錢的來歷,很少有人關心。如果不能做老板,靠欺騙或者詐騙得來的錢財,也會被鄉親和朋友認為是一種本事,會受到他們的贊揚。在金錢和物質面前,道德和良心顯得蒼白無力,一文不值?,F在一些以前可以信賴的專家、教授也昧良心、說胡話,而一般的老百姓在金錢面前就更會奮不顧身了?,F代社會的價值觀和道德觀已受到嚴重的扭曲。
     
       
     
    詐騙犯的犯罪成本低
     
       
     
    相對其他犯罪來說,詐騙的犯罪成本低,一般的犯罪只是判幾年,不會影響他今后再從事同樣的工作,也不會影響他開公司、買社保等,個人的信用也不會有大的影響,使得犯罪分子有恃無恐,同時給其他人一些啟示——只要有合適的機會也會鋌而走險。
     
       
     
    不銹鋼貨值高,易轉手
     
       
     
    不銹鋼貨值高,一般不銹鋼正常是碳鋼的5-10倍,由于不銹鋼行業是新型行業,隨著不銹鋼材料的應用領域的不斷擴大,那些詐騙得到的不銹鋼材料,只要比市場的價格低點,就會很快出手。
     
       
     
    根據目前不銹鋼市場的現狀,筆者對預防詐騙的幾點忠告:
     
       
     
    弄清整個交易的過程,要求直截了當,不要繞來饒去,否則很容易上當。
     
       
     
    不要貪小便宜。天上不會掉餡餅,地上全是陷阱。
     
       
     
    要多與身邊的同事和家人溝通,碰到所謂的“好事”,要多同朋友和家人商量,有時經過他們的提醒,會明白很多事情,減少被騙的機會,“不要告訴任何人”是詐騙者常說的話。
     
       
     
    對大宗的業務來說,一定要確定自己收到貨款后才發貨,在日常貿易中沒有因為晚發貨一小時而出現的人命案,但是,因為被騙得傾家蕩產而自殺,或精神失常的大有人在。
     
       
     
    嚴格按公司的規章制度辦事,任何規章和制度都是經過教訓得到的。
     
       
     
    總之,在不銹鋼的貿易中,嚴格按照公司的規章制度辦事,發現問題及時同公司領導和自己的朋友,家人溝通,如果收到貨款要按時、保質保量給買方發貨。不坑害客戶。
     
       
     
    古人說過:一手交錢,一手交貨。這既是交易的基本原則,也是預防被詐騙最好的辦法,除此之外,其他“神馬都是浮云”。

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